在主管機關指控違反洗錢法與反恐怖主義融資法的龐大壓力下,澳洲最大的澳洲聯邦銀行(Commonwealth Bank of Australia,CBA)十三日表示,現年五十歲的執行長納瑞夫將退休。
澳洲聯邦銀行董事長麗芙史東發布新聞稿表示,納瑞夫在二○一八年會計年度結束前辦理退休,董事會正安排接替人選,以「確保經營的確定性」。納瑞夫何時正式離職,要看是否順利找到接替人選。董事會將從公司內外物色人選。
澳洲聯邦銀行上周遭澳洲交易報告與分析中心(AUSTRAC)控告「嚴重系統性未遵循法規」五萬三千七百萬次,深陷民事訴訟。分析師說,CBA宣布納瑞夫將下台,是希望平息洗錢醜聞衝擊。
澳洲金融犯罪調查單位指稱,販毒組織利用CBA的自動櫃員機洗錢,警方也多次提出警告。CBA則將違反反洗錢法規歸咎於程式錯誤,也承認確有疏失。
納瑞夫曾帶領CBA創破紀錄的九十九億美元年度獲利,且為連八年獲利創新高,最近兩星期卻因洗錢醜聞而狼狽不堪。CBA十四日發布的年度報告顯示,在該行被控違反反洗錢及反恐怖主義融資法律後,納瑞夫至六月卅日為止的十二個月拿到五五○萬美元薪酬,遠低於前一年同期一二三○萬美元。納瑞夫截至六月底上一會計年度短期紅利被全數砍光,但他上周表示無意辭職。
澳洲證券投資委員會(ASIC)正在調查CBA對於分行違反「公司法」指控的回應、以及該行是否履行其持續揭露的義務。ASIC主席梅德科拉夫特上周表示,CBA應早在二○一五年得知ATM發生問題、被澳洲金融情報機構向聯邦法院提告時,就該向ASIC示警。
澳洲阿得雷德銀行執行長兼澳洲銀行公會副主席赫斯特表示,此次洗錢風波無疑使金融業的聲譽受創,以受到更多政治壓力。但他認為納瑞夫執行長一職做得很好。
小額存款…犯罪漏洞
【編譯林筠/綜合外電】澳洲聯邦銀行(CBA)由於洗錢醜聞引發爭議,遭到金融情報機構控告。那麼這些國際販毒集團到底是怎麼樣透過CBA洗錢的呢?
澳洲交易報告與分析中心(AUSTRAC)指控CBA的帳戶被用來杜鵑洗錢(cuckoo smurfing),也就是利用小筆金額的存款逃避偵查,讓錢不必送出國也能跨國提領。這些存款的金額都剛好低於1萬澳幣,避免CBA將交易向上提報給AUSTRAC。CBA表示,由於未注意程式錯誤,導致智慧存款機(IDM)在2015年9月修復前並沒有可疑交易的回報門檻。
根據澳洲警方,一名名為盧繼章的男子於2015年從CBA的分行提領現金,以類似手法替不知名的國際集團洗錢320萬澳幣。盧繼章去年承認犯罪。被判入獄兩年。
29歲的盧繼章在購物袋中塞滿了現金,帶到雪梨華人區中一家老舊的商場裡,與位於一樓的肉品出口公司CC&B進行交易。根據警方提交給法院審查的文件,盧繼章在三周內就來此處八次,每次都會有一名CC&B的員工給他一張購買肉品的假收據。
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